מכשיר פיננסי המאפשר שליטה על ניהול כספי גמל והשתלמות.
במקום לבחור מסלול השקעה מבין אלו המנוהלים על ידי החברות המנהלות כמוצר מדף, ה-IRA הנו פלטפורמה המאפשרת ניהול המותאם אישית לאופי המשקיע ולתאבון הסיכון שלו.
יתרונות בולטים בניהול אישי של שגמל והשתלמות:
• בחירה אישית של אלוקציית השקעות של כספי הקופה.
• מעבר מהיר בין מסלולי השקעה (הרכב תיק ההשקעות).
• מבנה תיק ההשקעות והתשואה בו שקופים לחלוטין.
• עלויות ניהול נמוכות.
• שמירה על הטבות מס הגלומות בקופות.
• הרכבת תיק השקעות בהתייחס לכלל הנכסים האישיים.
• אפשרות חזרה לניהול בכל קופת גמל רגילה, תוך שמירה על וותק הכספים.